Mejor broker online para invertir en 2023 (segĂșn tu perfil de inversor)

El mejor broker online para invertir en 2023 (segĂșn tu perfil de inversor)

ÂżHas estado investigando para encontrar un broker online para invertir en bolsa y otros activos financieros pero hay demasiados brokers, no sabes aĂșn cual es el mejor y no puedes descargarte 10 plataformas ni quieres caer en comisiones absurdas solo por probar?

Bien. Mi objetivo con este artĂ­culo es ayudarte a separar la paja del trigo y contarte lo mĂĄs importante de los mejores brĂłkers online.

Te ofrezco una comparativa de las mejores plataformas de trading segĂșn mi experiencia que hay ahora mismo en el mercado, y quiero que tu decidas al final cuĂĄl de mis elecciones es el mejor brĂłker online para invertir en bolsa, ETF, derivados o lo que quieras.

imagen: Freepik.com

ÂżCuĂĄl es el mejor broker?

Es el que mĂĄs se adapte a tus expectativasy necesidades, nivel de experiencia en trading y tipos de activos o productos a los que se desee acceder: acciones, ETfs, derivados, opciones e incluso criptomonedas. Siempre que se invierte se corre un riesgo, por ello es importante obtener la mayor cantidad de informaciĂłn posible.

Como este artĂ­culo serĂĄ largo, aquĂ­ dejamos un resumen de cuĂĄl podrĂ­a ser (a grandes rasgos) el mejor broker para ti:

Mejor brĂłker para principiantes: Degiro

En cuanto a facilidad de uso, bajas comisiones y productos disponibles, Degiro es un brĂłker online que para mi se sitĂșa entre los mejores brokers del mercado. Y si eres principiante, es perfecto para ti.

¿Por qué?

  • Primero por que su proceso de registro y su app es muy sencilla de usar, en contraste con otros broker mĂĄs “para profesionales” a mi forma de ver como Interactive Brokers.
  • Sus tarifas y comisiones son muy bajas y te las cuentan de forma muy transparente. AquĂ­ puedes encontrar las tarifas que Degiro ofrece en su plataforma a partir del 1 de enero de 2023.Nos llama la atenciĂłn que las comisiones son de 0 euros al comprar acciones de España, Estados Unidos y CanadĂĄ. TambiĂ©n son de 0 euros las comisiones si decides invertir en Etfs de mercados mundiales.

Mejor brĂłker para copy trading: Etoro

AquĂ­ estĂĄ otro de mis productos favoritos en cuanto a brokers online.

Sin duda es uno de los que he usado mĂĄs a menudo. Y mi opciĂłn favorita de las que ofrece a los inversores es el copy trading.

Si aĂșn no lo sabes, el copy trading consiste en copiar la compra y venta de acciones y otros productos de personas que se dedican a esto de forma profesional.

En etoro, existe una sección en la cual puedes elegir a qué trader quieres copiar. Por supuesto puedes hacer comparativa de tosos los que se ofrecen y ver sus rentabilidades pasadas etc.

AdemĂĄs de copy trading puedes invertir en bolsa, criptomonedas y Etfs.

Mejor broker para operar con tu mĂłvil: Trade republic

El siguiente de mis brokers favoritos, es Trade Republic.

No tiene depĂłsito mĂ­nimo y destaca la calidad de su plataforma mĂłvil para inversores.

AdemĂĄs de su plataforma mĂłvil, este broker destaca por la posibilidad de invertir en criptomonedas, Etfs derivados y acciones.

También te da la posibilidad de contratar planes de ahorro.

Mejor broker para inversiĂłn y trading social: Naga

Aunque es muy poco conocido, Naga ya cuenta con mĂĄs de un millĂłn de inversores que usan su plataforma.

Hablemos ahora del trading social: en esencia con este broker puedes hacer un poco las mismas cosas que puedes hacer con Etoro. Sin embargo en esta plataforma el social trading tiene en este broker mucha mĂĄs importancia.

En este broker, el copy trading es la seña de identidad. Y cuidado, no es que yo esté precisamente en contra. En todos los copy tradings que he hecho en Etoro, todos me han reportado beneficios incluso en tiempos de covid.

Pero Naga como broker social trading, van un paso mĂĄs allĂĄ.

Con esto me refiero a que dan mucha mĂĄs libertad al usuario para invertir en la modalidad de copy trading. No quiere decir que el inversor deba estar capacitado para la inversion en copy trading, pero el

Mi opiniĂłn de este broker, sin embargo, es que tiene demasiada manga ancha para establecer quienes pueden ser copiados o no.

Mejor broker para acciones: Click Trade

Este es un broker alemån que me gusta bastante. Con sede en Colonia, este broker online ofrece su plataforma en idioma español como los anteriores brókers.

Creo que esta en la lista de los mejores brokers porque las la compra de acciones (en particular las del ibex 35, no tiene comisiones de custodia o mantenimiento.

Pero eso no quiere decir que las comisiones para comprar acciones de otros mercados sean altas.

Otro punto positivo de este broker online es la parte dedicada a videos de formaciĂłn en su web y su cuenta demo para poder practicar antes de poner en riesgo nuestro capital real.

Mejor broker para usuarios mĂĄs avanzados: Interactive brokers

Personalmente, es un broker que llevo usando durante dos años y me gusta. Es verdad que su interfaz puede parecer complicada si eres un principiante, pero es un bróker online confiable y muy seguro y avalado por millones de usuarios.

TambiĂ©n tiene comisiones de las mĂĄs bajas del mercado para compra venta de acciones, obtencion de dividendos, etc. Puede operarse tambiĂ©n con derivados, etfs…

En definitiva una muy buena opciĂłn de broker online si no te importa que la interfaz no sea la mas intuitiva.

Mejor brĂłker nuevo y mĂĄs completo : XTB

Por Ășltimo he dejadopara el final de esta lista de brokers mi favorito, una de las sorpresas que me he llevado recientemente en cuanto a brĂłkers online.

Con sede en Polonia, este bróker se va ganando usuarios todos los días, debido también al esfuerzo publicitario que estå haciendo, lo que ses puede comprobar en su lista de embajadores.

¿Por qué deberías elegir XTB?

  • Su plataforma, llamada Trading xStation estĂĄ constantemente actualizandose y es muy intuitiva, lo que considero es una ventaja tanto para usuarios avanados como principiantes. Cuando se puede hacer algo sencillo y agradable de algo como la inversiĂłn, se agradece.
  • EstĂĄ regulado por un montĂłn de entidades reguladores internacionales (de cada paĂ­s en el que opera) CNMV por parte de españa.
  • Tienen atenciĂłn al cliente en español 24 horas.
  • Puedes encontrar videos educativos y cuenta demo en la plataforma. AdemĂĄs, el usuario obtendrĂĄ recomendaciones de inversiones y otras alertas que harĂĄn su experiencia de inversiĂłn mĂĄs interactiva con la plataforma.
  • El proceso de apertura de cuenta es totalmente online y sencillo.
  • AdemĂĄs de acciones, puedes invertir en CFDs, y Etfs.
  • Comunidad activa.

¿Qué es un broker?

Un broker es una empresa o entidad que actĂșa de intermediario para ejecutar ordenes de compra y venta de acciones u otros instrumentos financieros.

Y en éste artículo nos centramos especificamente en los brókers online. Olvídate de aquellas personas que te puedes imaginar chillando órdenes en wall street.

¿Qué tipos de brókers existen?

Hay muchos activos financieros en los que uno puede invertir. No sĂłlo en bolsas internacionales y acciones. Por ese motivo, puede que no necesites algunas de las caracterĂ­sticas que ofrecen algunos brokers para invertir.

También se debe uno preguntar si va a hacer trading o mejor invertir en bolsa y activos a largo plazo y con menos riesgo. La verdad es que para hacer trading, hay que tener mucha experiencia y educación en la materia, por eso no lo recomiendo. Sin embargo muchas plataforma de trading ofrecen también compra y venta de acciones.

Para hacer las cosas sencillas, diría que los brokers pueden agruparse en categorías aunque es algo técnico y no nos interesa demasiado meternos de lleno en esto si somos novatos.

Dealing desk

Este broker compra activos financieros y te los vende en caso de que los quieras. Te dan acceso a beneficiarte de la compra venta de los activos pero tĂș no posees esos activos en la prĂĄctica.

Non dealing desk

Indirecta o directamente tu ejecutarĂĄs las ordenes de compra venta. En el primer escenario, la plataforma de trading actuarĂĄ como un transmisor enviando la orden. Otras variantes permiten al trader acceder directamente al activo sin intermediaciĂłn.

Brokers hĂ­bridos

Ofrecen las dos opciones anteriores en una misma plataforma.

ÂżCĂłmo elegir el mejor broker?

Imagen de Freepick

Cuando se trata de tomar la decisión, es mejor ser consciente del servicio que buscamos con nuestro broker y qué experiencia tenemos en trading y en plataformas de inversiones.

Por eso antes de decidirte entre los mejores brokers, reflexiona sobre los siguientes aspectos:

En qué productos y mercados vas a invertir

Para saber cual es el que mĂĄs se adecĂșa a ti, lo mejor es empezar con una pregunta bĂĄsica para discernir si vas a invertir en bolsa, en opciones, en criptomonedas, en ETFs, derivados o quieres todas las anteriores. Porque de esto dependerĂĄ mucho tu elecciĂłn del broker.

Por ejemplo. Si quieres invertir solo en acciones y ETFs, una opciĂłn como Etoro, es suficiente para ti.

Si quieres invertir en criptomonedas Ășnicamente, quizĂĄs busques algo diferente a un broker y debas fijarte en plataformas de criptomonedas como Binance o Coindesk aunque Etoro tambiĂ©n tiene opciĂłn de comprar criptomonedas (al menos las mĂĄs famosas).

Si por el contrario quieres tener acceso a un gran nĂșmero de acciones, opciones, posibilidad de apalancamiento y ademĂĄs poseer las acciones, Interactive Brokers o DEGIRO pueden ser los brokers mĂĄs adecuados a tus necesidades.

¿En qué tipo de productos se invierte en un bróker online?

Aunque lo que nos venga a la cabeza sean acciones, existen mĂĄs productos.

Acciones

Si vas a invertir en bolsa, quiere decir que vas a comprar acciones. PrĂĄcticamente todos los mejores brokers ofrecen comprar acciones en sus plataformas.

Derivados

Este tipo de productos llevan asociado un riesgo mayor que si nos limitamos a comprar acciones. Sin embargo los mejores brokers online suelen ofrecer el trading con derivados.

Un derivado es un activo financiero que no tiene un valor por sĂ­ mismo. Su valor depende de otro activo. Los fututos y las opciones, son derivados financieros.

FOREX o pares de divisas

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En mi opiniĂłn invertir en forex o divisas, es bastante complejo y personalmente no me gusta meterme en esto al no conocerlo mucho.

BĂĄsicamente consiste en aprovecharse de las fluctuaciones de las diferentes monedas mundiales mediante su compra venta.

ETFS

Las Etfs, por sus siglas en ingles “exchange traded funds” son fondos de inversiĂłn compuestos por una serie de activos similares o de temĂĄtica parecida, sin embargo de distintos mercados.

Te proporcionan la capacidad de inversiones diversificadas reduciendo asĂ­ el riesgo.

Como no podría ser de otra forma, los etfs que mejor se han comportado a lo largo de este 2022 han sido los etfs energéticos.

CFDs o contratos por diferencia

En mi opiniĂłn este es uno de los productos con mayor grado de dificultad en los que se puede invertir en un brĂłker y si no estĂĄs bastante puesto en la materia, te recomiendo que no lo toques.

Materias primas

Oro, plata, pero especialmente este 2023 que viene uranio… sobre la mejor materia prima en la que invertir con un brĂłker, el uranio se lleva mi premio.

Criptomonedas

Etoro ofrece un portfolio de criptomonedas para que los clientes puedan invertir, al igual que Naga. Ten en cuenta que las inversiones en criptomonedas son extremadamente volĂĄtiles y el riesgo se multiplica.

Tipos de mercados de inversiĂłn

En relación con los productos financieros, existen diferentes mercados financieros que deberemos tener en cuenta a la hora de escoger de la lista de nuestros mejores brokers online. También nos ayudarå saber en qué mercados queremos operar. ¿Quiero invertir en IBEX 35, SP500, acciones al contado o prefiero tener la opción de elegir activos de todo el mundo?

Mercado monetario

Intercambio de activos (dinero) con una alta liquidez.

Mercado de capital

Donde podremos comprar acciones, bonos, Etfs…

Forex o mercado de divisas

No existe un mercado de forex como tal si no que éste se compone de una red de brókers, bancos y otros actores que negocian divisas en un mercado descentralizado.

Mercado de derivados

Donde el precio de los activos para compra venta depende del precio de un activo subyacente.

Mercado de deuda pĂșblica

ÂżHay alguien que siga comprando deuda pĂșblica (que no sea un banco central)?

Comisiones del broker

Un elemento importante para decidir cuål es el mejor broker online, son las comisiones que pidan. Pero estas pueden ser cobradas por varios motivos, y no tienen por qué ser excluyentes. Es decir, un broker puede cobrar varios tipos de comisiones por distintos motivos.

Estas son:

  • Comisiones por depĂłsito.

    Aunque suelen ser raras de encontrar, hay brokers que cargan comisiones por introducir dinero en tu cuenta, especialmente si la moneda de origen es distinta de la de la plataforma de trading. (Comisiones por conversiĂłn de divisa)

  • Comisiones por operaciĂłn.

    Son las mĂĄs comunes entre brĂłkers online. Estas comisiones pueden ser fijas, variables, cobrarse una sĂłla vez o varias si existen diferentes Ăłrdenes de compra venta.

  • Comisiones por custodia

    Este tipo de comisiĂłn se cobra mĂĄs en las modalidades de gestion automĂĄtica tipo robo advisor. BĂĄsicamente por estar pendiente de las acciones e ir haciendo re-ajustes en concepto de gestiĂłn de cuenta.

  • ComisiĂłn por transferencia de efectivo a tu banco

    En el caso de que quieras transferir dinero a tu cuenta bancaria, algunos brĂłker aplican comisiĂłn dependiendo de por ejemplo, si la cuenta destino estĂĄ dentro de europa o fuera, o simplemente como tasa de retirada, sin mĂĄs justificaciĂłn.

Ten en cuenta, que estas sĂłlo son algunas de las comisiones mĂĄs comunes que los brokers establecen en sus plataformas. Hay mĂĄs, aunque son mĂĄs raras de ver.

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Facilidad de uso

Si vas a invertir con un brĂłker online por primera vez, el hecho de que la interfaz sea sencilla de usar y entender por los usuarios, marca la diferencia. No solo para principiantes pero para usuarios avanzados es igualmente mĂĄs atractiva una plataforma de trading sencilla de usar.

Ademås, también hay que fijarse en las facilidades que ofrecen a la hora de transferir los fondos a la cuenta. Por ejemplo; ¿aceptan tarjetas de crédito? ¿Puedo transferir los fondos desde mi cuenta Revolut?

Si se puede invertir fåcilmente desde la aplicación móvil es otra pregunta que hacerse. En algunos casos, como Interactive Brokers, la aplicación se hace algo complicada y resulta mås fåcil invertir a través del ordenador.

DepĂłsito mĂ­nimo para empezar a invertir

No todos los brĂłkers piden un mĂ­nimo para comenzar pero si lo piden este no suele sobrepasar los 50 euros. Por ejemplo, el depĂłsito mĂ­nimo en Trade Republic es de 10 euros.

Con menos de esas cantidades, sinceramente no merece la pena comenzar a invertir en bolsa.

Cuenta demo disponible

Muchos brokers ofrecen esta opciĂłn, que personalmente me parece muy Ăștil para realizar un pequeño examen de nuestra estrategia de inversiĂłn, previa a la acciĂłn real. Muchas veces, operando en la cuenta demo te das cuenta de errores que puedes evitar si no te saltas este paso.

Incluso si no es tu primera vez como inversor, pero si en un broker en particular, estĂĄ bien probar sin riesgo en la cuenta demo para hacerte con los entresijos de la plataforma.

Tutoriales y contenido didĂĄctico de apoyo en las plataformas

Ciertos brókers, nos dejan en su web contenido muy valioso sobre anålisis técnico, gråficos, estratégias y mås.

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La educaciĂłn y la inversiĂłn deberĂ­an venir en este orden siempre. En este sentido, de las plataformas de brokers que hemos mencionado, creo que XTB, es el mejor broker en cuanto a opciones de aprendizaje y tutoriales para los inversores.

Esto hace que puedas aprovechar tu dinero y tu cuenta mucho mejor y si aĂșn no tienes un mĂ©todo de inversiĂłn, es una buena oportunidad para ello.

Disponibilidad en tu paĂ­s de residencia

Antes de abrir una cuenta, informate de posibles incompatibilidades en cuento al pago de impuestos por beneficios, u otras restricciones que tu paĂ­s pueda tener con un broker en particular.

Asegurate antes de que el broker tiene acuerdo en tu paĂ­s para no perder el tiempo.

Seguridad y riesgo del broker y su plataforma

AsegĂșrate de que el brĂłker que escoges no haya tenido problemas en el pasado con sus usuarios y la seguridad de la plataforma es Ăłptima. Buscar opiniones de clientes suele ser de gran ayuda en estos casos para ahorrar disgustos.

RegulaciĂłn a la que estĂĄn sujetos los brokers

No todos los paĂ­ses ni todos los continentes inspiran la misma confianza. Me refiero, claro, a que estamos realizando un depĂłsito de nuestro capital en una plataforma que tiene permiso para operar en una gran cantidad de paĂ­ses.

Sin embargo, ¿a la entidad reguladora de qué país estå sujeto mi broker? ¿Tendrås problemas para presentar una reclamación si vas a invertir y después no eres capaz de acceder a tus fondos?

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Por ejemplo, Trade republic, estĂĄ sujeto a una entidad reguladora alemana que a su vez estĂĄ en la UniĂłn Europea que se rige por una serie de normas que aportan seguridad a los usuarios, ya que una gran parte de sus fondos, estĂĄn protegidos.

En el caso de España, los brokers deben ceñirse y responder a la regulación de la CNMV (Comisión nacional del mercado de valores).

A la hora de investigar y antes de escoger cĂșal es el mejor broker online, es importante tener esto en cuenta, ya que minimiza el riesgo de perder tu dinero invertido en su totalidad.

ConclusiĂłn sobre cuĂĄl es el mejor broker

Como ves, existen un montĂłn de brĂłkers diferentes. El mejor broker es aquel que mejor se adapte a tus necesidades y experiencia en este momento, teniendo en cuenta las comisiones que tengan por acciones u otro tipo de operaciĂłn que tengas pensado realizar.

El mejor broker es aquel que mejor se adapta a tus necesidades y expecativas dependiendo del momento en el que te encuentres como inversor y que no nos sangre en comisiones.